非法集资陈案处置调研报告

非法集资陈案处置调研报告

一、非法集资陈案的基本情况

截止2020年11月，全市法院非法集资陈案数为48件，移送执行案件24件，执行终结案件8件，执行到位金额为4929.25万元，其余案件尚在执行过程中，或是无财产可供执行，执行处于停滞状态。

二、非法集资陈案处置存在的难点、问题

1、涉及资产较多处置问题复杂

“跑路”的被告人虽然在短期被抓，司法部门就具体案件进行登记统计“损失”，然后让集资参与人回家等待处理结果，但在数年之后拖而不决，无法兑现，集资参与人在观望一段时间后，出现因“承诺无法兑现”而频发上访事件。众多非法集资案件事后处理情况显示，集资参与人刑满释放后，缺乏后续的有效处置措施，一旦被告人自恃不必偿还债务，新的社会风险就会加速累积，自然又会带来新的风险和社会矛盾。

2、处非机制难以适应形势

现在的处非机制在中央层面是银监会牵头，地方层面是政府金融办牵头，的确曾经发挥很大作用，但是现在越来越力不从心了。且不说地方金融办人员少力量弱难以承担牵头责任，就算人多也于法于理不合。让一个金融部门，甚至一个非专业的金融协调部门来协调法律问题和维稳问题，必然缺乏法理基础和制度支撑，所以各地办案中普遍感觉处非机制运行不畅，支持不力，协调困难处置缓慢。实际上，复杂的社会问题处置离不开党委政府的牵头协调，政法委牵头更合适一些。

3、非法集资财产处置的法律规定不完善

非法集资案件的财产处置类似于破产程序，当前的法律没 ……此处隐藏1081个字……，有针对性采取措施加快办结。

4、切实维护社会稳定。各部门要将维稳要求贯穿于非法集资风险化解和案件处置全过程，不断增强工作的前瞻性、敏感性，注重矛盾源头预防和依法化解，在最大限度维护群众合法权益的同时，做好释法析理、教育疏导、重点人员稳控等工作，坚决防止发生重大群体性事件，确保社会和谐稳定。

四、非法集资陈案处置工作的建议

1、全面排查。要对辖区内非法集资案件数量、涉案人数、涉案金额、处置最新进展情况认真梳理，进行一次彻底地摸排核查切实做到底数清、情况明。对于发案10年以上未结案的要单独报，并书面说明未办结的原因，明确办结时间、办结方法和存在的突出问题，为下一步开展陈案处置提供可靠的科学依据。

2、集中整治。在案件核查基础上，切实掌握陈案情况，落实处非工作主体责任，对已判决案件协同公安、财政等部门组成善后处置工作组，制定处置工作方案，积极启动涉案资产清偿兑付工作，有效化解信访矛盾。

3、完善处置机制。建立健全部门会商、信息共享、联合执法等工作机制，确保工作环节流畅有序。对标情况建立问题和责任清单，综合运用法律、政策、经济、行政手段，分类处置风险线索。进一步整合案件处置力量，形成以司法、行政部门横向纵向联动机制，重点攻破执行难、资金清退难等问题，依法加快非法集资相关案件善后处置工作进度。

4、监测预警。拓宽信息监管渠道，建立健全常态化和线上线下相结合的风险排查机制，密织纵到底、横到边的监测预警网络。对于监测发现的苗头性、倾向性风险要加强研判，及时向社会公布发布预警提示。加大防范非法集资宣传力度，加强舆论引导，强化正面报道，多渠道多形式提升群众防非意识，为非法集资风险和陈案处置化解提供良好的舆论环境。